تعليم الفوركس

هيئة الخدمات المالية في بريطانيا Financial Conduct Authority | FCA

Financial Conduct Authority - هيئة الخدمات والرقابة المالية البريطانية

هيئة الخدمات المالية في بريطانيا Financial Conduct Authority | FCA

تعرف علي الهيئات الرقابية البريطانية – FCA, PRA او كما تسمى سلطة السلوك المالية في المملكة المتحدة (FCA).

هيئة الخدمات والرقابة المالية البريطانية (FCA)

في أبريل عام 2013 تم انفصال هيئة الخدمات المالية البريطانية FSA إلى هيئتين تنظيميتين منفصلتين هما: هيئة الإدارة المالية البريطانية FCA، والهيئة التنظيمية العليا PRA التابعة لبنك انجلترا.

هيئة الإدارة المالية البريطانية FCA

1. هيئة الإدارة المالية البريطانية FCA: هي اختصار لـ Financial Conduct Authority وتعمل على ضمان نزاهة التعاملات في الأسواق المالية بمراقبة ما تقدمه شركات الوساطة من منتجات وخدمات لعملائها، وتعتبر من الهيئات المستقلة – غير الحكومية – ولكنها تخضغ للمسائلة أمام وزارة الخزانة والبرلمان.

موقع هيئة الخدمات المالية في بريطانيا

الهيئة التنظيمية العليا PRA

2. الهيئة التنظيمية العليا PRA: هي اختصار لـ Prudential Regulation Authority  وتعتبر جزء من بنك انجلترا، وهي مسئولة عن التنظيم والإشراف على البنوك، والمؤسسات  الائتمانية، وشركات التأمين، وشركات إدارة الاستثمارات الكبرى، وتقوم بوضع القواعد والإشراف على المؤسسات المالية لضمان سلامة ونزاهة تلك المؤسسات.

الموقع الرسمي للهيئة التنظيمية العليا PRA

كيف تعمل الهيئة الرقابية البريطانية (FCA)؟

الهيئة الرقابية البريطانية (FCA)  هي سلطة قوية تم منحها صلاحيات كبيرة لتنظيم معايير التشغيل لجميع الشركات المالية العاملة خارج المملكة المتحدة. من سلطات الهيئة الرقابية البريطانية الاتي:

  1. إلغاء تراخيص شركات الوساطة.
  2. الإشراف على المواد التسويقية والترويجية.
  3. مراجعة حسابات شركات الوساطة.
  4. ضمان حصول المضاربين على تعاملات مالية قانونية شفافة أثناء التعامل مع شركات الوساطة.

تمتلك الهيئة الرقابية البريطانية (FCA) أيضًا صلاحية تعليق أي شركة لمدة تصل إلى عام بسبب أي أنشطة وهمية، ويمكن حتى تعليق التراخيص إلى أجل غير مسمى إذا رأت ذلك مناسبًا. تعمل ايضًا الهيئة الرقابية البريطانية على المحافظة على حقوق العملاء عن طريق مراجعة الشركات الخاضعة لها واللوائح الخاصة بها.

فئات الترخيص الأساسية :

ترخيص المتداول:

  • يبلغ الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال للحصول على ترخيص المتداول أو ما يسمى بترخيص “صانع السوق” هو ​​730.000 يورو.
  • يتيح هذا الترخيص أيضًا لشركات التداول تشغيل نموذج B-Book والذي يتم فيه التداول ضد شركة التداول نفسها.
  • ترخيص شركة التداول:
  • يبلغ الحد الأدنى للحصول على ترخيص الشركة 125000 يورو. يتيح هذا الترخيص نموذج A-Book.

الترخيص المقيد:

  • لا يسمح هذا النوع من الترخيص لشركات التداول بالاحتفاظ بأموال العميل، ولكن فقط تسويق وتقديم الخدمات المالية.
  • يبلغ الحد الأدنى المطلوب للحصول على هذا الترخيص 50.000 يورو.
  • تتيح هذه التراخيص للشركات السماح للمتداولين بتداول عقود  الفروقات.
  • تم وضع الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال لضمان قدرة الشركة على الوفاء بالتزاماتها المالية.

من 1 أبريل 2019، زاد برنامج تعويض الخدمات المالية (FSCS) حد التعويض للشركات المالية التي أعلنت إفلاسها من 50.000 جنيه إسترليني إلى 85.000 جنيه إسترليني، لضمان أن الشركات يمكنها تعويض عملائها.

ممارسات شركات التداول الأخلاقية

بصرف النظر عن متطلبات الترخيص، تراقب هيئة السلوك المالي (FCA) قواعد السلوك لجميع شركات التداول المرخصة.

توضح بعض السياسات تفاصيل ممارسات العمل الأخلاقية بما في ذلك:

الفصل بين أموال العملاء

يجب الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة، بحيث لا يمكن للشركة  استخدامها تحت أي ظرف من الظروف لتغطية نفقاتها التشغيلية.

كما يجب الاحتفاظ بهذه الحسابات في البنوك ذات السمعة الطيبة وتسجيلها لدى الهيئة.

إعداد التقارير والتدقيق

يجب على شركات التداول تزويد المتداولين بكشوف حسابات شهرية وسجلات مركزية. كما يجب عليها أيضًا تقديم ما يلي لهيئة السلوك المالي:

  • متطلبات كفاية رأس المال (محسوبة على أساس يومي)
  • بيانات مالية مدققة (سنوية أو ربع سنوية)
  • بيانات مالية شهرية معدة وفق مبادئ المحاسبة العامة

وهذا يضمن أن جميع شركات التداول تحافظ على ممارسات مالية أخلاقية ولا توجد مخاطر اختلاس الأموال.

إنشاء هيكل إداري فعال

تفرض هيئة السلوك المالي FCA على جميع الشركات توظيف من هم مؤهلين تحت إشراف إدارة عليا قادرة على اتخاذ قرارات حاسمة.

تحتاج الشركات أيضًا إلى الكشف عن المعلومات الحيوية لهيئة الرقابة المالية، مثل:

  • خطة عمل مناسبة
  • كتيبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
  • معلومات “اعرف عميلك” الخاصة بالمديرين والمالكين المستفيدين والشركات التابعة والمراقبين
  • دليل على تأمين التعويض المهني

 

الإفصاح عن المخاطر

يتعين على جميع شركات التداول أن تجعل تعليم العميل أولوية. يتضمن ذلك خدمات العملاء الفعالة للتعامل مع الاستفسارات والتدريب.

أصدرت  هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) إرشادات MiFID II في عام 2018، والتي تنص على أن جميع شركات التداول يجب أن تفصح بشكل اجباري عن المخاطر، بالإضافة إلى تزويد العملاء بمعلومات موحدة حول جميع مواد التسويق والعلامات التجارية.

التركيز على العملاء

لا يمكن لأي شركة تداول مرخصة من قبل هيئة السلوك المالي الفيدرالي (FCA) أن تلجأ إلى التلاعب، مثل الدخول في صفقات ضد عملائها.

كما أنه لا يمكن لشركات التداول تقديم وعود غير واقعية أو تقديم المشورة للعملاء لاتخاذ قرارات معاكسة و محفوفة بالمخاطر متعلقة بالتداول. حيث يؤدي ذلك إلى عقوبات شديدة.

يمكن تسجيل بعض الاتصالات الهاتفية والإلكترونية مع العملاء والموظفين لأغراض التدريب، ولكن يجب إخطار العملاء بذلك.

بشكل عام، يجب على شركات التداول المرخصة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) تقديم خدمات تتمحور حول المتداولين وتلبية احتياجاتهم الأمنية، بدلاً من التركيز على الأرباح فقط.

الرافعة المالية في التداول

لمنع الشركات من تقديم رافعة مالية أعلى بشكل متزايد للمتداولين، مما قد يؤدي إلى خسارتهم نسبة عالية من المال، فرضت هيئة السلوك المالي (FCA) حدودًا للرافعة المالية على الأدوات المالية.

حيث لم يعد بإمكان شركات التداول تقديم حدود رافعة مالية مُبالغ فيها مثل 1:1000 على أدوات تداول العملات الأجنبية.

بيئة تداول آمنة 100%

كل معاملاتك المالية – عمليات الإيداع والأوامر وعمليات السحب – يتم تنفيذها عبر اتصال مشفر ببروتوكول SSL مصمم خصيصا لحمايتها من الوصول إليها بشكل غير قانوني أو المساس بها. بالإضافة إلى أن الخوادم التي نستخدمها موجودة في مواقع عالية الجودة بدقة SSAE 16/SAS 70 من نوع 1 و2، كما أن مواقعنا الإلكترونية واسم النطاق الخاص بنا يتم فحصه كثيرا من الأنشطة غير المشروعة مثل سرقة الهوية والتزوير وعمليات الاحتيال بشأن الشيكات أو البطاقات الائتمانية – وهذا يعني أنه يمكنك التداول بكل ثقة وراحة بال.

هل شركات الوساطة بسوق الفوركس المرخصين من قبل هذه الهيئة الرقابية البريطانية (FCA)  موثوقون؟

بشكل عام، مطلوب من كل شركات الوساطة المالية العاملة في المملكة المتحدة بموجب القانون أن تصبح منظمة ومرخصة من قبل الهيئة الرقابية البريطانية (FCA). لذلك، يعتبر وسطاء الفوركس  الخاضعين والمسجلين بالهيئة الرقابية البريطانية FCA موثوقين للغاية بسبب قوانين الهيئة الصارمة والتي ينص عليها قانون الخدمات المالية لعام 2012. نضيف إلى إن الهيئة الرقابية البريطانية (FCA) لها الحق في التعديل على هذه القوانين من وقت لآخر وذلك من اجل حماية مصالح المضاربين.

لماذا ترخيص FCA بالغ الأهمية بالنسبة للشركات والمتداولين؟

صار الحصول على ترخيص FCA حلماً يراود القطاع الأكبر من شركات الفوركس وشركات الوساطة المالية، كما أنه أصبح أحد الأمور التي يحرص المتداولين على التأكد من توافرها كي يضعوا ثقتهم بشركته الوساطة المالية، هذا لم يأت من فراغ إنما هو نتاج السمعة والشهرة التي تحظى بهما سلطة السلوك المالي كواحدة من أقدم وأرقى الجهات التنظيمية في قطاع الخدمات المالية على مستوى العالم.

يثق المستثمر في الشركات الحائزة على ترخيص FCA وذلك لأن الحصول عليه ليس أمراً سهلاً، إنما تفرض هيئة السلوك المالي البريطاني قوانين وضوابط صارمة لقبول ترخيص الشركات المالية كما تتخذ العديد من التدابير لضمان التزام تلك الشركات بالمعايير المحددة من قبلها وذلك عن طريق الآتي:

  • تتأكد هيئة FCA من قيمة رأس مال المؤسسات وتفرض عليهم الحفاظ عليه واستعماله فقط لدعم الأعمال التنظيمية.

  • الشركات الحاصلة على ترخيص FCA مُطالبة بتقديم تقرير شهري عن رأس مالها وإذا تبيّن عدم قدرتها على الحفاظ عليه يتم سحب الترخيص مباشرة.

  • تمتلك سلطة السلوك المالي بالمملكة المتحدة سلطة التفتيش المفاجئ على مقار الشركات المعتمدة منها والاطلاع على سجلات الشركات وحسابات العملاء دون إنذار مسبق.

  • موظفي هيئة FCA يقدمون تقارير دورية حول امتثال الشركات المُرخصة للقوانين والمعايير المنصوص عليها وفي مقدمتها معاملة العملاء بشكل مهني ومسؤول وبشفافية مُطلقة.

  • موظفي الشركات المُختصين بتنفيذ عمليات لصالح العملاء يجب الموافقة عليهم من قبل سلطة السلوكى المالي للتأكد من أنهم مؤهلين للقيام بمثل هذه المهام.

  • يشترط ترخيص FCA تقديم الشركات لما يُثبت امتلاكها سيولة تغطي إيداعات العملاء أو قيمة أي تقلبات واردة في حجم نفقات الشركة.

يتضح مما سبق أهمية ترخيص FCA بالنسبة لطرفي المعاملة فهو يكفل للشركات الحماية ويضمن لها الاستفادة من تنظيمات الهيئة، كما أنه يجذب إليها عدد كبير من المتداولين باعتبارها إحدى الشركات الموثوقة الحاصلة على أحد أقوى التراخيص في القطاع المالي، ويزيد من قيمة وتأثير هذا الترخيص أن هيئة FCA لا تتهاون في مخالفة الشركات لقوانينها ومعاييرها وإذا ثبت هذا فإنها تقوم بسحب ترخيصها للشركة على الفور.

شركات التداول النصابة | غير المرخصة

يقع الكثير من المتداولين حول العالم في فخ شركات التداول النصابة غير المعروفة واصبح الامر متزايدًا بشكل مبالغ فيه حيث تعد هذه الشركات بالعوائد المرتفعة للغاية والأرباح المضمونة، حيث يتم ذلك إمّا من خلال حساب يقوم احد الاشخاص بإدارته بحيث يقوم بالتداول نيابةً عن المستثمر أو عن طريق التداول باستخدام منصة التداول الخاصة بالشركة بشكل مباشر. ستتعرف فيما يلي على اساليب خداع شركات الوساطة غير المُرخصة؟ وكيفية تجنب عمليات النصب وما الذي يجب عليك فعله حال تعرضك لعملية نصب.

تعرف على أشهر حيل نصب شركات الوساطة كي لا تكون ضحية للمحتالين

أفاد معظم المضاربين الجدد أنهم تلقوا في البداية بعض الارباح من الشركات النصابة لإعطائهم انطباعًا بأن تداولاتهم كانت ناجحةً ومع مرور الوقت، يتم تشجيعهم على استثمار المزيد من الاموال ولكن في هذه المرحلة أو بعد فترة وجيزة من توقف الارباح، يتم تعليق حسابهم وتنقطع كافة السّبل للتواصل مع تلكم الشّركات النصابة. تدعي العديد من الشركات النصابة أن مقرهم بالمملكة المتحدة، وأن لديهم أيضًا تراخيص FCA ولكن لحسن الحظ، الامر ليس بهذه البساطة وسنتعرف فيما تبقى من هذا المقال على كيفية التأكد من تراخيص الشركات بنفسك.

شركات التداول المستنسخة والوهمية

تستخدم العديد من شركات التداول والوساطة الوهمية اسماء وارقام تسجيل وايضًا عنوانين لشركات مرخصة من الهيئة الرقابية البريطانية. هذا ما يسمى بـ “الشركات المستنسخة”. قد يقوم المحتالون أيضًا بنسخ الموقع الإلكتروني لشركة معتمدة، وإجراء تغييرات بسيطة مثل رقم الهاتف.

كيف تحمي نفسك من الشركات النصابة؟

  1. يجب عليك التحقق من سجل الهيئة الرقابية البريطانية (FCA) الخاص بالشركات المسجلة قبل التعامل مع أي شركة وذلك من خلال موقع الهيئة الرقابية البريطانية. إذا لم تكن الشركة مرخصة لديهم (مصرحًا لها) فمن المحتمل أنها عملية احتيال. يمكنك أيضًا التحقق من قائمة التحذير الخاصة بالشركات لتجنبها. يمكنك البحث عن رقم ترخيص الشركة من خلال الرابط التالي: رقم تسجيل الهيئة الرقابية البريطانية .
  2. إذا لم تكن تفاصيل الاتصال بالشركة موجودة في السجل أو ادعت الشركة أنها قديمة، فاتصل بخط مساعدة المستهلك على الرقم 6700 111 6700. الخاص بالهيئة الرقابية البريطانية للمساعدة.
  3. يجب عليك التحقق من أن الشركة ليست شركة مستنسخة من خلال طلب رقم مرجعها الثابت (FRN) وتفاصيل الاتصال بها، ثم قم بالاتصال مرة أخرى على رقمهم بالسجل الخاص بهم على موقع الهيئة الرقابية البريطانية – لا تستخدم ابدًا اي رابط الكتروني مرسل لك في بريد إلكتروني حيث انهم يرسلون دائمًا روابط الكترونية لعروضهم لك للاستثمار معهم.
  4. كن دائمًا حذرًا إذا تلقيت اتصالًا هاتفيًا به الكثير من الوعود بالثراء السّريع أو الارباح المبالغ بها لدرجة يصعب تصديقها. الموضوعية يمكن ان تجنبك الكثير من المشاكل. يجب أن تفكر بجدية في طلب المشورة أو التوجيه المالي قبل الاستثمار. يجب عليك أيضًا التأكد من أن أي شركة تتعامل معها يتم تنظيمها من قبل الهيئة الرقابية البريطانية أو احد الهيئات الموثوقة ولا تأخذ أي نصيحة استثمارية من الشركة التي اتصلت بك، لأن هذا قد يكون جزءًا من عملية الاحتيال.

ماذا تفعل إذا قد تم خداعك بالفعل؟

  • يمكنك الإبلاغ عن الشركة المخادعة (النصابة) عن طريق الاتصال بخط مساعدة المستهلك الخاص بالهيئة الرقابية البريطانية على الرقم 6700 111 6700 أو باستخدام نموذج الإبلاغ.
  • إذا كنت قد استثمرت مع شركة غير مرخصة من قبل FCA ، فإن استثمارك يكون غير محمي بموجب قوانين الهيئة الرقابية البريطانية الخاص بالخدمات المالية في المملكة المتحدة.
  • إذا كنت قد وقعت بالفعل في عملية احتيال، فمن المرجح أن يستهدفك المحتالون مرة أخرى أو يبيعون بياناتك للمحتالين الآخرين.

قد يقوم أيضًا هؤلاء المحتالون بمحاولة الاتصال بك مجددًا من اجل تقديم عرض لاسترداد أموالك أو اعادة فتح حساب جديد لتعويض الخسائر.

الخلاصة :

تجدر الإشارة إلي أن هيئة الخدمات المالية البريطانية تقوم بتصديق وسطاء الفوركس و ذلك من أجل حماية المتداولين بشكل عام من عمليات النصب و الاحتيال و جميع التلاعبات التي يمكن أن تقع لهم حتي يتمكنوا من التداول في جو أمن يمكن لهم الوصول إلي تاـهدا المرجوة  .

ما مدى فائدة هذا المقال ؟

انقر على نجمة لتقييمها!

متوسط ​​تقييم : 4.8 / 5. عدد الأصوات : 20

لا توجد أصوات حتى الآن! كن أول من يقيم هذا المقال.

إخلاء المسؤولية عن المخاطر: لن يكون Arabtopforex.com مسؤول عن أي خسارة أو ضرر ناتج عن الاعتماد على المعلومات الواردة في هذا الموقع بما في ذلك الأخبار السوقية والتحليل والتوصيات التداولية وتقييمات وسطاء فوركس. البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة في الوقت الفعلي ولا دقيقة، والتحليلات هي آراء المؤلفين ولا تمثل توصيات Arabtopforex.com أو الكتاب. ينطوي تداول العملات على الهامش على مخاطر عالية ، وهو غير مناسب لجميع المستثمرين. نظرًا لأن خسائر المنتجات ذات الرافعة المالية قادرة على تجاوز الودائع الأولية ووضع رأس المال في خطر. قبل اتخاذ قرار بالتداول في فوركس أو أي أداة مالية أخرى، يجب عليك التفكير بعناية في أهدافك الاستثمارية ومستوى خبرتك ورغبتك في المخاطرة. نحن نعمل بجد لنقدم لك معلومات قيمة عن جميع الوسطاء الذين نقوم بتقييمهم. لتزويدك بهذه الخدمة المجانية، نتلقى رسوم إعلانات من الوسطاء، بما في ذلك بعض من هؤلاء المدرجين ضمن تصنيفاتنا وعلى هذه الصفحة. بينما نبذل قصارى جهدنا لضمان تحديث جميع بياناتنا، فإننا نشجعك على التحقق من معلوماتنا مع الوسيط مباشرةً.

عرب توب فوركس

عرب توب فوركس نختص في تداول الفوركس، والعملات العالمية والعملات الرقمية وتجارة الفوركس نساعدك على تقييم واختيار وسيط الفوركس المرخص والمصرح لتتداول بآمان وثقة.

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.