ما هي أفضل منصات تداول الأسهم في السعودية؟

عند الحديث عن أفضل منصات تداول الاسهم السعودية يجب أخذ قرار مسبق، هل أنت بصدد البدء في تداول السوق المحلي أو تداول السوق العالمي؟ هل أنت تبحث عن مضاربة سريعة لتحقيق أرباح من المضاربة بشكل يومي في السوق أو من خلال امتلاك الأسهم لسنوات طويلة والاحتفاظ بها؟

حيث أنه من المعروف على أن المضاربة في الأسهم تحمل عدة أشكال، هناك من يقوم بالمضاربة اليومية بنظام عقود الفروقات وهناك من يقوم بشراء العقد الحقيقي/ أي شراء الأسهم والاحتفاظ بها لفترات طويلة تصل الى عشرات السنوات بهدف الاستثمار طويل الأجل، وهناك من يقوم بالمضاربة على العقود الآجلة للأسهم وخيارات الأسهم.

مكاسب ومخاطر الاستثمار في سوق الاسهم

يمكن أن تنخفض أسعار الاسهم أيضًا، و بالتالي فإن شراء الأسهم لا يخلو من المخاطرة، و لكن على المدى الطويل يمكنها أن تحقق عوائد مالية جيدة. إذا كنت ترغب في مضاعفة أموالك في عام على سبيل المثال، فإن الاسهم ليست هي أفضل طريقة للقيام بذلك، و لكن إذا كنت تنوي استثمار اموالك لمدة 5 أو 10 سنوات فما فوق، فإن سوق الاسهم تعتبر خيارا مربحا على المدى الطويل.

تم تصميم الأسهم لتزويد المستثمرين بنوعين من العائد، الدخل السنوي و نمو رأس المال على المدى الطويل.

تقدم معظم الأسهم دخلاً على شكل أرباح و التي يتم دفعها عادةً مرتين في السنة، يمكن اعتبار الأرباح الموزعة بمثابة مكافأة للمساهمين، يتم توزيع الارباح عندما تحقق الشركة ارباحا و يكون لديها أموال سائلة بعد أن تفي بجميع التزاماتها.

في معظم الحالات كلما كانت الشركة أكثر ربحية كلما ارتفعت الأرباح الموَزَّعة، إذا كانت الشركة تكسب مبالغ كبيرة من المال و تقوم بتسديد أرباح كبيرة، فعادة ما يتم اعتبارها استثمارًا جيدًا و بالتالي يرتفع سعر سهم الشركة.

يمكن الاستثمار في الاسهم على وجه التحديد للحصول على دخل ثابت. العديد من الشركات تحقق ارباحا مالية كبيرة كل عام، قد تستخدم جزء من ارباحها لأغراض عامة للشركة، مثل دفع فواتير الإيجار و الأجور و قد تستخدم الشركات جزء من ارباحها ايضا للاستثمار في المعدات و البحث و التطوير. في المقابل يتم توزيع نسبة ارباحها لحاملي اسهمها، ونظرًا لأن توزيعات ارباح الأسهم تُدفع عادةً مرتين في السنة، فإنها يمكن أن توفر للمستثمرين دخلاً منتظمًا.

تُعرف الشركات التي تدفع توزيعات أرباح سخية باسم أسهم الدخل.

لدى بعض الشركات برامج استثمارية ضخمة، لذا فهي تعيد استثمار جميع أرباحها، غالبًا ما تكون هذه الشركات في مرحلة مبكرة من تطورها و تحرص على التوسع و النمو، و تعرف باسم شركات النمو. وترتفع اسعار اسهم هذه الشركات عندما تنجح في تحقيق خططها الاستثمارية.

طريقة الاستثمار في الاسهم السعودية – شرح خطوة بخطوة

طريقة الاستثمار في الاسهم السعودية والاسهم العالمية بشكل عام، تظل بسيطة وغير معقدة بالنسبة للمبتدئين الراغبين في امتلاك بعض اسهم اقوى الشركات السعودية في بورصة التداول. تحتاج فقط إلى إكمال 4 خطوات سهلة وسريعة كما يلي:

• الخطوة 1: فتح حساب مع وسيط معتمد لشراء الاسهم

اول خطوة يجب عليك إنجازها قبل تطبيق طريقة الاستثمار في الاسهم السعودية، هو امتلاك حساب مفعّل مع وسيط موثوق ومرخص. تحتاج فقط لإدخال بعض المعلومات الشخصية وتفعيله ببطاقة تعريف هوية خاصة بك.

• الخطوة 2: إيداع المبلغ المراد استثماره في شراء الاسهم

يمكنك في هذه المرحلة إيداع مبلغ مالي يناسبك والذي يمكنك استثماره في شراء عدة اسهم سعودية مختلفة قمت بدراستها مسبقاً. ستجد لدى الوسيط الذي قمت بفتح حساب معه، عدة وسائل إيداع متنوعة، فاختر منها ما يناسبك.

• الخطوة 3: قم بالبحث عن الاسهم التي تود الاسثمار فيها

من خلال خانة البحث التي ستجدها في منصة تداول الوسيط، يمكنك البحث على أي سهم سعودي تود الاسثمار فيه. بعد اختيار السهم يمكنك النقر على زر ‘صفقة’ لبدء عملية الاسثمار في السهم. مثلا يمكنك شراء سهم أرامكو السعودية (SAOC).

• الخطوة 4: استثمر في الاسهم السعودية الآن

الآن يمكنك شراء السهم من خلال النافذة المنبثقة أمامك. يمكنك تحديد مبلغ الاستثمار، الرافعة المالية وتحديد أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح إن رغبت في ذلك. في الختام، انقر على فتح صفقة لإتمام عملية الاستثمار في السهم الذي اخترته.

أنواع التداول في سوق الأسهم السعودية

تداول الاسهم السعودية وكذلك الاسهم العالمية، يتم من خلال استراتيجيات وطرق مختلفة. لكن عموما تنقسم أنواع التداول إلى 3 استراتيجيات مهمة وهي:

• التداول اليومي علي الاسهم: هي طريقة شائعة بين المتداولين في مختلف الأسواق المالية، بما فيها سوق الاسهم السعودي.تعتمد بالأساس على اقتناص الفرص والصفقات المتاحة على أي سهم وفق استراتيجية خاصة بك. فيما مدة فتح وإغلاق المراكز في السوق يتم بشكل يومي ولا يتم الاحتفاظ بها لمدة طويلة.
• الاستثمار قصير ومتوسط الاجل في الاسهم: هذه الطريقة مناسبة للأشخاص الذين لا يملكون الوقت في متابعة صفقاتهم. لا تتطلب منك متابعة يومية للاسهم في محفظتك،بل يكفي أن تقوم بتحليل مراكزك نهاية كل أسبو أو شهر لتحديد قرارتك. يتم العتماد في هذه الطريقة على تحليل الرسوم البيانية وكذلك متابعة تقارير الشركات الفصلية.
• الاستثمار طويل الاجل في الاسهم السعودية: هذه الطريقة مناسبة للمستثمرين الراغبين في تشكيل محفظة من الاسهم لعدة شهور وسنوات. من أشهر المستثمرين الذين يستعملون هذه الطريقة نجد الميلياردير وارن بافيت. تتطلب منك هذه الطريقة الفهم الجيد للاقتصادات العالمية ومتابعة أخبار الشركات وتقاريها بشكل مستمر.

كيفية اختيار افضل الاسهم السعودية للاستثمار المربح

لا تقم بشراء الاسهم بشكل عشوائي دون تحديد معايير لفلترة الجيدة منها والتي تنعكس إيجابا على محفظتك الاستثمارية. وهذه خطوة مهمة للنجاح في سوق الاسهم السعودي أو السوق الأمريكي على حد سواء.

• تحديد القطاع المناسب: قم أولا بتحديد اسهم القطاع الذي يعيش حالة ازدهار وصعود. مثلا عند وقوع بعض الأزمات أو الحروب، تتأثر إمدادات الطاقة بشكل واضح. هذا ينعكس على سوق السلع مثل النفط والغاز وترتفع اسهم الشركات العاملة في هذا القطاع. كذلك ترتفع اسهم قطاع الصحة عند حدوث أي أزمة صحية على مستوى العالم.
• دراسة تاريخ الشركات: عند اختيار القطاع، يجب بعد ذلك دراسة ومراجعة أداء الشركات في للسنة الفارطة وعلى مستوى 5 سنوات السابقة كذلك.
• ابحث عن الأسهم الرخيصة مقارنة بقيمتها: هذه الأسهم يتم تداولها في البورصة بسعر أقل مما تستحقه في الحقيقة. قم بالنظر إلى نسبة السعر مقارنة بعوائد الشركة (P/E ratio)، ثم مقارنة ذلك بمتوسط القطاع. يتم احتساب نسبة السعر إلى العائد بقسمة سعر السهم الحالي للسهم على ربحية السهم.

الأخطاء الشائعة عند الاستثمار في الاسهم السعودية وكيفية تجنبها

عادة ما يقع المبتدئين في مجال الاستثمار في الاسهم في عدة أخطاء كارثية يسهل تجنبها باتباع النصائح التالية:

تنويع محفظة الاسهم

في الغالب يقوم الأغلبية باستثمار كل المبلغ الذي قا بإيداعه في شراء سهم واحد. وهذا خطأ جسيم سيحرق محفظتك في أقرب فرصة من انعكاس أسعار ذلك السهم.

والأصح، هو الاستثمار في عدة أسهم من قطاعات مختلفة. مثلا يمكنك شراء اسهم في قطاع الطاقة، التكنولوجيا، السلع الاستهلاكية والخدمات. بهذه الطريقة أنت ستملك سلة متنوعة من الاسهم، بحيث إن تأثر قطاع زنزل أسهمه ستجد قطاعات أخرى سترتفع. هكدا ستعوض خسائرك في قطاع ما بأرباح اسهم القطاعات الأخرى.

استخدام الرافعة المالية

لتحقيق أرباح كبيرة بسرعة، يستخدم المتداولون رافعة مالية كبيرة مع مبالغ مستثمرة صغيرة في السوق. صحيح ان الرافعة يمكن ان تحقق لك الربح العالي والسريع، إلا أنها تشكل سلاح ذو حدين. فبمجرد إنعكاس مخطط أسعار الاسهم بطريقة معاكسة لتوقعاتك، فستتكبد خسائر بوتيرة متسارعة ستعصف برأس مالك في لحظات.

استخدم رافعة مالية تتناسب مع محفظتك ولا تتجاوز 1:3 ليظل لك هامش مريح من السيولة تحميك من تصحيحات السوق المفاجئة.أما إن كنت تستثمر على المدى الطويل فقم بشراء الاسهم السعودية أو العالمية دون رافعة.

الإفراط من تداول الاسهم

إن كنت من عشاق التداول اليومي على الاسهم السعودية،  احذر من الوقوع في إدمان التداول بشكل مرضي. ستصبح عرضة لفتح صفقات عشوائية دون أهداف واضحة يصعب متابعتها بعد ذلك. حاول الاحتفاظ بالأسهم لمدة زمنية أطول وتجنب فتح وإغلاق الصفقات بشكل يومي إلا في حالة إتقانك لاستراتيجيات المضاربة في الاسهم.

اتباع الإشاعات والتوصيات

سوق الأسهم السعودي كغيره من أسواق الأسهم العالمية محاط بالإشاعات والتوصيات الملغومة بهد جر أكبر حجم تداول لسهم ما تم بيعه من طرف أصحاب تلك التوصيات. كما أن التوصيات تحمل إمكانية الخطأ والصواب. الاستثمار في الاسهم عامة يتم وفق تحليل الخاص، لكي تكون لك ؤية واضحة لكيفة تسيير الصفقة وتحديد أهدافها دون انتظار الآخرين.

هل يجب الاستثمار في الاسهم السعودية عبر الانترنت؟

كما رأينا في هذا الدليل، طريقة الاستثمار في الاسهم السعودية هو بمثابة استثمار للمستقبل. فمن خلاله يمكنك التحوّط ضد التضخم الذي ارتفعت معدلاتهم بوتيرة متسارعة في السنوات الأخيرة.

كما يمكنك من خلال هذا النوع من الاستثمار، مضاعفة رأس مالك عوض الاحتفاظ به في البنك دون تحقيق أي فوائد تستحق. فمن خلال الاستثمار يتم بناء ثروات أغنياء العالم.فعوض الحصول على نسبة فائدة لا تتعدى 1% من حسابات التوفير البنكية، فيمكنك ببساطة تحقيق نفس الفائدة كل شهر إذا أحسنت اختيار أسهم الشركات ذات توزيعات أرباح جيدة.

الأسئلة الشائعة :